为著确保澳门特别行政区金融系统的安全及可持续发展，澳门金融管理局 (金管局) 一直与国际及内地金融监管机构合作，打击非法跨境金融活动和洗黑钱等领域的工作。为避免或减轻该种非法活动及其可能对澳门带来之严重负面影响，金管局一直要求澳门银行/收单机构实施强化尽职调查、持续监控措施、加强特约商户培训、定期提供高风险特约商户之资料、以及及时通报涉及可疑交易商户之资讯。 为跟进落实去年联席会议的各方共识，经过多方努力和协调，将落实进一步加强监控措施，规定澳门银行/收单机构对高风险的商户实施“国内银行卡在线监控系统”。为此，金管局於2015年12月11日与澳门全部银行/收单机构举行“国内银行卡在线监控系统讲解会”。首阶段上线的商户为赌场附近的高风险商户，当中以珠宝钟表商户为主。第二阶段将推至其他高风险贵价商品店铺。当前考虑到银联卡交易量较大，将先行监管，往后将陆续推至其它银行卡如 Visa、Master等。 此在线监控系统是爲了在消费过程中作身份辨证，确认银行卡与持卡人的真实关系。从而保护持卡人、商户、银行的合法权益。有关监控系统的落实与推行将有利於澳门履行作为“打击清洗黑钱财务行动特别组织”之区域组织–亚太区打击清洗黑钱组织成员的相关责任，特别是确保金融机构在高风险交易类别中对顾客身份认证工作上的加强。
