金融管理局（下称“金管局”）依法履行维护澳门特区金融安全和稳定的职责，严格落实“风险为本”的监管原则。鉴此，所有金融机构在提供任何获许可的金融服务时，都必须做好风险管理。
根据《预防及遏止清洗黑钱犯罪》法律规定及金管局向银行发出的“反洗钱及反恐融资指引”，银行有义务做好其商户的尽职审查及持续监控，防止有人利用销售终端（POS）机作违法行为。金管局强调，没有禁止银行与某类行业建立业务关系，只要求银行具备适切及足够的风险管理措施，便可为商户的正常业务提供金融服务。倘在提供服务的过程中，发现有不寻常或不合理的交易行为时，银行需按其风险管理措施采取适当行动，包括终止与商户的业务关系，以避免涉及不法行为。
现时澳门只有银行、邮政储金局、兑换店及现金速递公司可向公众提供汇兑服务，其他个人或商户向公众提供金融服务均属违法。金管局呼吁，公众应透过获许可之机构进行汇兑交易，以免遭受不必要的损失。