金融管理局（下稱“金管局”）依法履行維護澳門特區金融安全和穩定的職責，嚴格落實“風險為本”的監管原則。鑒此，所有金融機構在提供任何獲許可的金融服務時，都必須做好風險管理。
根據《預防及遏止清洗黑錢犯罪》法律規定及金管局向銀行發出的“反洗錢及反恐融資指引”，銀行有義務做好其商戶的盡職審查及持續監控，防止有人利用銷售終端（POS）機作違法行為。金管局強調，沒有禁止銀行與某類行業建立業務關係，只要求銀行具備適切及足夠的風險管理措施，便可為商戶的正常業務提供金融服務。倘在提供服務的過程中，發現有不尋常或不合理的交易行為時，銀行需按其風險管理措施採取適當行動，包括終止與商戶的業務關係，以避免涉及不法行為。
現時澳門只有銀行、郵政儲金局、兌換店及現金速遞公司可向公眾提供匯兌服務，其他個人或商戶向公眾提供金融服務均屬違法。金管局呼籲，公眾應透過獲許可之機構進行匯兌交易，以免遭受不必要的損失。